ما هو وكيفية عمل محفظة استثمارية في Excel؟ – أمثلة
في عالم الاستثمارات وشراء الأصول ، من الضروري أن تكون شخصًا حذرًا إلى حد ما. حسنًا، لا يتم التعامل مع الأرقام بشكل عشوائي.
ومن أجل الحصول على فائدة من ذلك، لا بد من تطبيق التقنيات والاستراتيجيات والتحليلات التي تسمح لنا بفهم سلوك الاستثمارات المالية.
ومن هذه الاستراتيجيات ما يسمى بالمحفظة الاستثمارية أو المحفظة الاستثمارية . والتي لا تزال قابلة للتطبيق لسنوات عديدة في شراء الأصول.
وفي هذه المقالة سنشرح كل ما يتعلق باستراتيجية الاستثمار هذه. وبالطبع سنوضح لك إجراءات إنشاء محفظة استثمارية في جداول البيانات باستخدام برنامج Excel.
ما هي المحفظة أو المحفظة الاستثمارية؟
عندما نبدأ بالاستثمار، من الضروري أن يكون لدينا إدارة كافية لأصولنا . للقيام بذلك، من الضروري إنشاء محفظة واستثمار.
الآن، يستخدم هذا المصطلح لتمثيل مجموعة من الأصول الاستثمارية التي يتم إدارتها معًا. وينشأ بشكل رئيسي بهدف تنويع شراء الأصول اعتمادًا على العلاقات الموجودة بينها.
على سبيل المثال، إذا اشترينا جميع أصولنا من شركة مثل أمازون، فسنخاطر باستثمارنا بالكامل في اتجاه واحد . ولذلك، في حالة انخفاض سعر سهمنا، ستكون الخسارة فادحة. وبالتالي، بالكاد نتمكن من استرداد أي استثمار.
هذا هو المكان الذي تنشأ فيه مخاطر المحفظة؛ حيث يتم استخدامها لأخذ الاعتبارات عند اختيار الأصول التي ستشكل محفظتنا الاستثمارية. وبالمثل، هناك نظريات المحفظة ، التي تقترح العلاقات التي يجب أن تكون بين الأصول مع بعضها البعض لتقليل الخسارة والقيام باستثمار آمن.
على سبيل المثال، تقترح بعض نظريات المحفظة أننا يجب أن نختار الأصول التي تكون تقلباتها معاكسة ومتناسبة، وبهذه الطريقة يتم تقليل خسارتنا إلى الحد الأدنى ولكن لا يتم استردادها. أو أشر أيضًا إلى أنه ينبغي لنا تخصيص غالبية محفظتنا للشركات التي تكون تقلبات أسهمها أكثر استقرارًا، وبالتالي فإن الربح سيكون ضئيلًا ولكنه آمن.
الإجراء الذي يجب اتباعه لاختيار أصولنا
للبدء في إنشاء محفظتنا، أول شيء يجب علينا فعله هو تنظيم الأصول بشكل فردي . وهنا يجب علينا تحليل الفوائد المتوقعة، مع الأخذ بعين الاعتبار المخاطر التي يتعرض لها كل أصل.
بعد ذلك، بعد أن أصبحت أصولنا الفردية جاهزة، من الضروري إنشاء الارتباطات التي تظهر فيما بينها . على سبيل المثال، يجب أن ندرس ما إذا كان أحدهما ينخفض أم يرتفع، كيف يتفاعل الآخر؟ بهذه الطريقة يمكننا تحديد ما إذا كانوا مستقلين، أو العلاقة القائمة، أو ما إذا كان أحدهم يعمل كتأمين للآخر.
الآن علينا أن نجمع محفظتنا الاستثمارية. للقيام بذلك، في حالة وجود اثنين فقط من الأصول. لذلك، فمن الأسهل اختيار نظرية المحفظة التي تناسب هذا. ومع ذلك، في معظم الحالات، سيكون لدينا أكثر من أصلين، لذلك من الضروري اختيار نظرية المحفظة التي يمكن تعميمها على أصلين أو أكثر.
الإجراء لإنشاء محفظة أو محفظة استثمارية في Excel
أولاً، يجب علينا إنشاء كتلتين حيث نحدد شراء سعر السوق لأصولنا. ولذلك، يجب هنا تحديد كل أصولنا في كل كتلة، مع ترك مساحة الشراء وسعر السوق فارغة.
لتحديد الأصول يجب أن نأخذ في الاعتبار الأعمدة التالية: اسم الشركة وبلد المنشأ والمؤشر.
أما الآن أما قسم الشراء فيتكون من الأعمدة التالية: نسبة المحفظة، أسعار الشراء بالعملة المحلية، أسعار الشراء باليورو، سعر صرف الشراء، عدد الأسهم المراد شراؤها، الإجمالي، المشتريات والعمولات.
بالنسبة لقسم سعر الصرف ، من الضروري استخدام دالة Excel التي تقوم بإرجاع سعر العملة عند إدخال عملات الصرف. وبهذه الطريقة، سنحصل تلقائيًا على تحديثات بشأن أسعار هذه العملات.
أما بالنسبة لكتلة سعر السوق فلا بد من البدء بنفس الأعمدة المحددة للأصول كما وضحنا سابقاً.
أولاً نقوم بتحديد السعر الحالي الذي يديره السوق، وسعر السوق في أوروبا ، وتباين السعر النهائي، مقارنة بالسعر النهائي، وعدد الأسهم التي تم شراؤها، والشراء الكامن، وأخيرًا، نضع مساهمة الاسهم التي تم شراؤها .
